«ساما» يوجه المؤسسات المالية بالربط التقني مع «واثق» للتحقق من «المستفيد الفعلي» – أخبار السعودية
أصدر البنك المركزي السعودي “ساما” توجيهات هامة لكافة المؤسسات المالية العاملة في المملكة، بضرورة الربط التقني المباشر مع خدمة «واثق» التابعة لوزارة التجارة. تهدف هذه الخطوة الاستراتيجية إلى تعزيز إجراءات التحقق من هوية المستفيد الحقيقي، وضمان دقة البيانات المعتمدة للشركات، وهو ما يعزز بدوره من كفاءة تدابير العناية الواجبة في القطاع المالي.
أهمية التكامل التقني مع خدمة واثق
يستند هذا التوجيه إلى الصلاحيات النظامية للبنك المركزي في تنظيم القطاع المالي، وضمن جهوده المستمرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتتيح خدمة «واثق» للمؤسسات المالية الحصول على بيانات دقيقة ومحدثة، مما يدعم الشفافية ويقلل المخاطر التشغيلية. ولضمان الامتثال، حدد البنك المركزي مجموعة من المتطلبات الأساسية التي يجب على المؤسسات المالية اتباعها:
- الالتزام الكامل بجميع الضوابط والمعايير التقنية الخاصة بالربط مع المنصة.
- إبلاغ وزارة التجارة فوراً في حال اكتشاف بيانات غير دقيقة أو مستفيد حقيقي غير مفصح عنه.
- ضمان توافق جميع إجراءات الإبلاغ مع نظام مكافحة الجرائم المالية وحماية البيانات الشخصية.
- تحديث السجلات المالية بناءً على المعلومات الموثقة التي توفرها خدمة واثق.
العقوبات المترتبة على مخالفة الإفصاح
تتسم الإجراءات الجديدة بالصرامة لضمان الالتزام الكامل، حيث وضعت المملكة هيكلاً للغرامات المالية يتناسب مع حجم رأس مال الشركة لضمان العدالة في تطبيق الأنظمة.
| حجم رأس المال | الحد الأعلى للغرامة |
|---|---|
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | يخضع لآلية التدريج النظامية |
| أكثر من 5 ملايين ريال | 80,000 ريال سعودي |
تؤكد هذه الخطوات حرص “ساما” على رفع مستوى الامتثال داخل القطاع المالي عبر اعتماد الحلول الرقمية المتطورة. ومن خلال التزام المؤسسات بالربط التقني مع خدمة واثق، سيتمكن القطاع المالي من تعزيز الشفافية بشكل أكبر، مما يساهم في دعم الاقتصاد الوطني وحمايته من الممارسات غير النظامية، ويضمن توحيد قاعدة البيانات المسجلة رسمياً لدى الجهات الحكومية المختلفة.